恋爱4个月转账466万，是借是骗？旷真律师逐笔拆解，金额砍到85万

 导语 

恋爱期间的前后转账，一审被认定诈骗466万余元、判了十一年，当事人付某某坚称是借款，家属在重审阶段才找到旷真律师。旷真律师事务所刑事团队接受委托后，一边用管辖权异议争取程序空间，一边死磕"非法占有目的"，逐笔拆解500余万资金往来。最终法院将诈骗金额从466.75万元大幅扣减至85.3万元，刑期从十一年降到十年，罚金从20万元降到8万元。

 

 案情简介 

付某某隐瞒已婚事实与王女士恋爱交往，2018年10月至2019年2月，先后编造"为赌场扣押的朋友筹款赎人""被通缉需打点警察""银行卡被冻结需解冻"等虚假事由，骗取王女士共计466.75万元，款项多用于赌博、归还外债及个人消费；其中部分确以"借款"为名，留有欠条与还款记录。2020年7月付某某被抓获，一审以诈骗罪判处有期徒刑十一年；上诉后，市中级人民法院以事实不清、证据不足发回重审。

 

 办案经过 

难点1：恋爱里的钱，是民事欺诈还是刑事诈骗，这条线怎么划？

亲密关系里的钱，这条线划不清就是重刑，划得清性质就变。律师把火力集中在"非法占有目的"上：资金主要用于境外赌场等商业投资而非挥霍；投资失败后积极还款共计248万余元，曾出具欠条、主动协商还款，无逃避债务；王女士未因隐瞒婚姻陷入错误认识处分财产——本案本质是投资失败引发的借贷纠纷，不该以诈骗罪论处。

难点2：500多万资金往来缠成一团，哪些算诈骗、哪些是正常借款？

经审计，王女士方净支付给付某某共计500余万元，混杂创业借款、生意周转、共同赴境外赌博等情形。律师逐笔拆：前两笔创业借款80余万元，被害人明知其从事赌博代理，缺乏虚构事实依据；经付某某账户付给珠宝商的60余万元属代付款；境外赌场兑换港币及共同赌博款项，被害人明知并陪同，未陷入错误认识——扣除已转回的还款，即便部分构成犯罪，数额也应大幅扣减。

难点3：供述里有些话对当事人不利，怎么在承认借款的同时否定"骗"？

付某某坚称借款属实，侦查阶段的部分供述却成了控方认定其虚构事实的依据。律师在承认客观借款事实的同时，用客观行为逐条解释供述中的不利表述；同步打出程序牌：提出本案系状态犯而非继续犯，被害人报案前居住地并非犯罪地，原审法院无管辖权——程序辩护为实体辩护争取喘息空间。

 

 案件结果 

重审法院全面采纳旷真律师团队的辩护意见，逐笔甄别资金性质：

1. 诈骗金额由466.75万元大幅扣减至85.3万元——扣除创业借款、代付款、共同赌博款项后，三笔"虚构事由"对应的款项符合诈骗罪构成要件；

2. 刑期由十一年降低至十年，罚金由20万元降低至8万元，责令退赔85.3万元；

3. 为当事人争取到法定刑期下限，实现有效实质辩护。

 

 旷真辩说 

辩护感悟：刑民交叉的案子，别被"恋爱+大额转账"的标签带着走——一笔一笔拆开资金，骗与不骗自然现形。

案件洞察：466万看着吓人，可里面有多少是投资、多少是代付、多少是明知故借？数字不拆开，正义就是笔糊涂账。